投保人吳婷在一臺聯(lián)想移動平板電腦上進(jìn)行信息錄入、保單確認(rèn)等步驟后，持信用卡在一臺與之相連的專屬移動POS機(jī)刷了一下，10秒鐘后，吳婷的手機(jī)收到了保單確認(rèn)通知。

類似這種新型的電子銷售模式正在保險營銷中快速普及。迄今，平安人壽、中國人壽、太保壽險、陽光人壽相繼開發(fā)試點(diǎn)移動展業(yè)平臺，并在全國鋪開。

所謂移動展業(yè)平臺，即壽險營銷員可以通過筆記本、平板電腦、EPOS機(jī)等專業(yè)設(shè)備，通過全自動化的銷售平臺，現(xiàn)場支持客戶完成了解產(chǎn)品、完成投保、獲得核保結(jié)果、現(xiàn)場繳納保費(fèi)等全部流程。移動展業(yè)模式改變了傳統(tǒng)代理人“口述”營銷保險的模式，將保單承保時間由5天縮減至0.5小時。

太保壽險營運(yùn)企劃部總經(jīng)理戴文浩透露，今年將在太保個險渠道和銀保渠道大規(guī)模推廣第二代移動展業(yè)平臺，規(guī)模可能由2011年的500臺增至1萬臺以上。其中，本月配發(fā)給2500名銀保理財專員人手一臺的“神行太保”將增加利益演示模塊，避免營銷員惡意篡改金額、夸大合同收益。第三代“神行太保”也將今年內(nèi)研發(fā)完成。

戴文浩表示，移動展業(yè)平臺將成為太保壽險最大的營運(yùn)項(xiàng)目。公司的目標(biāo)是打造一個“移動綜合銷售服務(wù)”平臺，覆蓋售前、售中、售后的各個環(huán)節(jié)。

平安人壽也將移動展業(yè)平臺定位為“在不久的將來會發(fā)展成為平安重要的綜合性銷售、管理及服務(wù)平臺”。平安2011年報顯示，在支付方式上，當(dāng)年使用MIT移動展業(yè)服務(wù)的業(yè)務(wù)員數(shù)量已增至40萬，客戶近350余萬。移動展業(yè)模式最早由平安人壽于2010年推出，同年10月正式在全國推廣，2011年7月，第二代MIT順利推出。

“第一代移動展業(yè)平臺的領(lǐng)軍人物應(yīng)該是平安公司，平安通過電子信息的輸入成功替代了傳統(tǒng)的紙質(zhì)投保。”戴文浩表示，“我們注意到了這一變化，并在2010年底立即著手研發(fā)。”

2011年初，太保壽險第一代“神行太保”還在“實(shí)驗(yàn)室”階段便被項(xiàng)目組自己否定了。戴文浩解釋稱，“和很多第一代產(chǎn)品一樣，第一代‘神行太保’投保流程處于靜態(tài)而非動態(tài)，并未完全展現(xiàn)出移動投保的真正功能。”2011年9月太保壽險的第二代“神行太保”問世。

此外，中國人壽、陽光人壽也相繼推出了自己的移動展業(yè)系統(tǒng)。2011年2月，陽光人壽開始試點(diǎn)運(yùn)行“快易保”移動投保。同年7月，陽光人壽推出了第二代“快易保”。2011年6月，中國人壽在試點(diǎn)的基礎(chǔ)上在全國推廣“國壽e家”。

在掌握了移動展業(yè)技術(shù)之后，除了更新?lián)Q代速度加快，競爭正逐步向“細(xì)節(jié)”深入，各公司的操作平臺、運(yùn)作功能已經(jīng)出現(xiàn)較為明顯的分化。

和平安采用筆記本電腦不同，太保壽險和陽光人壽在硬件上均采用了平板電腦終端及無線3G技術(shù)。

移動展業(yè)平臺對保費(fèi)銷售的提升已經(jīng)得到保險公司的認(rèn)可。截至2012年2月29日，“神行太保”累計生效總保費(fèi)2.93億元，累計生效保費(fèi)占比為14.22%。

“模式創(chuàng)新和流程再造能力對保險公司的重要性將日益凸顯，其核心則是對新技術(shù)的依賴。”在戴文浩看來，保險公司將會大量開展新技術(shù)創(chuàng)新，發(fā)現(xiàn)新的藍(lán)海。