證監(jiān)會(huì)擬修訂第三方存管制度
8月5日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法(修訂草案)》(下稱《修訂草案》)公開征求意見,本次《修訂草案》是對(duì)2001年相關(guān)管理辦法的修訂補(bǔ)充。
有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹稱,《修訂草案》明確了“單獨(dú)立戶”、“封閉運(yùn)行”、“總分核對(duì)”等三個(gè)方面的內(nèi)容。
在單獨(dú)立戶方面,主要是防止資金被混合資金使用。即一方面規(guī)定證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶,用于存放客戶資金,另一方面要求證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶資金存管合同簽訂后,分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對(duì)應(yīng)的二級(jí)賬戶。
在封閉運(yùn)行方面,主要是防止資金被違規(guī)占用。對(duì)此,《修訂草案》通過3項(xiàng)劃款監(jiān)控措施建立了客戶資金封閉運(yùn)行制度。一是規(guī)定客戶資金存取應(yīng)當(dāng) 銀證轉(zhuǎn)賬方式通過本人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行;二是規(guī)定證券公司代理客戶證券申購(gòu)及交易結(jié)算應(yīng)當(dāng)定向劃轉(zhuǎn)資金,相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn);三是規(guī)定除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外,證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。
在總分核對(duì)方面,《修訂草案》從證券公司、指定商業(yè)銀行、客戶、投資者保護(hù)基金公司、監(jiān)管部門等5個(gè)角度,建立了客戶資金監(jiān)督機(jī)制。
本次修訂中,也對(duì)證券公司的創(chuàng)新預(yù)留了一定空間。
證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示,以往,證券公司代理客戶結(jié)算業(yè)務(wù),只能從主辦銀行劃轉(zhuǎn),從而劃轉(zhuǎn)效率較低,如果證券公司從事新金融產(chǎn)品服務(wù),其結(jié)算效率就會(huì)受到影響,本次修訂后,證券公司在代理客戶結(jié)算過程中,可以通過多家存管銀行完成資金劃轉(zhuǎn),大大提高的效率。這也是證券公司在實(shí)踐中的實(shí)際需求。
06年7月方案, 當(dāng)時(shí)要求證券公司代理客戶結(jié)算業(yè)務(wù),只能從主辦銀行劃轉(zhuǎn),從而劃轉(zhuǎn)效率較低,這樣如果證券公司新金融產(chǎn)品服務(wù),結(jié)算效率就會(huì)受到影響,本次調(diào)整以后,,這也是證券公司實(shí)踐中的需求。
另外,考慮到證券公司的投資顧問咨詢等新業(yè)務(wù)的開展,它們有依法合規(guī)的收費(fèi)需要,其原有規(guī)定中的收費(fèi)模式也是沒有的,因而這次《修訂草案》中,也有所安排。
2006年7月,證監(jiān)會(huì)開始于全行業(yè)推行客戶資金第三方存管制度。
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