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用新概念包裝“新”產(chǎn)品

來源:法治周末報 作者:郝若希 責任編輯:方向 發(fā)表時間:2018-06-04 12:21 
核心提示:被告人薛秀麗與劉丹等人于2013年6月成立南京易乾寧金融信息咨詢有限公司,采用重復(fù)配置轉(zhuǎn)讓債權(quán)列表等欺騙方式,向社會不特定公眾非法集資。截至2016年4月,共向全國95067人非法吸收資金,金額高達約185.68億元

本文原標題:《非法集資的新面紗,用新概念包裝“新”產(chǎn)品》

又一起涉資百億元的非法集資騙局曝光。

5月3日,南京市中級人民法院和南京市秦淮區(qū)人民法院分別公開開庭審理“易乾系”集資詐騙案。

被告人薛秀麗與劉丹等人于2013年6月成立南京易乾寧金融信息咨詢有限公司,采用重復(fù)配置轉(zhuǎn)讓債權(quán)列表等欺騙方式,向社會不特定公眾非法集資。截至2016年4月,共向全國95067人非法吸收資金,金額高達約185.68億元。

檢察機關(guān)認為,被告人薛秀麗等人以非法占有為目的,使用詐騙手段非法集資,數(shù)額特別巨大,應(yīng)當以集資詐騙罪定罪處罰,南京市中級人民法院將擇日對該案宣判。而另一名主要犯罪嫌疑人劉丹仍然在逃。

近幾年,全國各地集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上升。2018年5月15日,公安部官網(wǎng)公布了“打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪十大典型案件”,其中包括“錢寶”“中晉公司”“龍炎公司”等非法集資案件。

北京市盈科律師事務(wù)所刑委會主任、律師趙春雨指出,目前,非法集資案件仍處于高發(fā)態(tài)勢,集資手法也愈發(fā)多元化,民間投融資、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬理財、房地產(chǎn)銷售融資、私募基金、虛擬交易、虛擬保險等都是主要的高發(fā)領(lǐng)域。

那么,非法集資呈現(xiàn)出哪些特點?投資者如何避免落入非法集資的陷阱?

以高額回報為誘餌

“非法集資形式多變,但變化的是公司名稱,不變的是‘高額回報’。許諾高額回報仍是投資騙局的共性之一。”中國人民公安大學偵查學院副教授宋利紅在接受法治周末記者采訪時表示。

非法集資人往往以“投資管理”“資產(chǎn)管理”等名義成立公司,大肆招攬業(yè)務(wù)員組成專門的銷售團隊,有組織地向社會公眾吸收存款。

蘇寧金融研究院高級研究員陳嘉寧指出,業(yè)務(wù)員在向投資者推銷投資產(chǎn)品的過程中,一般會強調(diào)不會虧損,承諾無風險,保證固定收益,并以高額回報為誘餌,利用投資者對于高額收益的追逐,進行不法活動。

事實上,承諾固定收益、保本收益違反了我國有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。2014年8月,中國證監(jiān)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確了私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

但很多投資者在未經(jīng)查詢公司是否具有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì),以及不清楚投資資金的真實用途的情況下,盲目聽信“保本付息”宣傳,為追求高收益而忽視了潛在的高風險。(責任編輯:方向)

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