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螞蟻基金違規(guī)被責(zé)令整改

來源:法治周末報(bào) 作者:蔣起東 責(zé)任編輯:方向 發(fā)表時(shí)間:2018-04-03 10:53 
核心提示:決定內(nèi)容顯示,經(jīng)核查,浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)螞蟻基金“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。該行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第八十二條第二項(xiàng)的規(guī)定

原題:螞蟻基金違規(guī)被責(zé)令整改  基金電商“踩紅線”屢禁難止

繼“年紀(jì)越大,越?jīng)]有人會(huì)原諒你的窮”扎心文案事件后,浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱螞蟻金服)近期又遇到了一起風(fēng)險(xiǎn)事件。

3月20日,浙江證監(jiān)局在其官網(wǎng)上發(fā)布了關(guān)于對(duì)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱螞蟻基金)采取責(zé)令改正措施的決定。

據(jù)了解,螞蟻基金由螞蟻金服控股,后者持有其68.83%的股份。

決定內(nèi)容顯示,經(jīng)核查,浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)螞蟻基金“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。該行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第八十二條第二項(xiàng)的規(guī)定。

浙江證監(jiān)局稱:“《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定,決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī),全面開展自查自糾,進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí),提升合規(guī)管理水平,切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。”

法治周末記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),除螞蟻基金外,目前市場(chǎng)上仍有部分基金電商“頂風(fēng)作案”。這些違規(guī)營(yíng)銷屢禁不止的背后原因究竟是什么?

螞蟻基金“送現(xiàn)金紅包”銷售基金違規(guī)

2017年6月,螞蟻金服旗下的一站式理財(cái)平臺(tái)“螞蟻聚寶”宣布升級(jí)為“螞蟻財(cái)富”,并正式上線“財(cái)富號(hào)”,十多家基金公司入駐財(cái)富號(hào),用戶登錄螞蟻財(cái)富App或支付寶App中的“螞蟻財(cái)富”,就能實(shí)現(xiàn)余額寶、定期理財(cái)和基金等各類理財(cái)投資。

然而,螞蟻基金在銷售基金的過程中,用戶可以領(lǐng)取紅包并在購(gòu)買證券投資基金時(shí)進(jìn)行抵扣,這一行為在監(jiān)管層看來是違規(guī)的。(責(zé)任編輯:方向)

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